Capital de giro
Quase nenhum negócio vende o suficiente no primeiro mês. Até as vendas crescerem, as contas fixas continuam chegando, e esse buraco precisa estar no caixa desde o dia um. É o dinheiro que falta na conta de quem só soma reforma e equipamentos.
Os seus números
Resultado
R$ 29.582
de capital de giro
O pior buraco de caixa acumulado até o negócio se sustentar
R$ 41.582
reserva recomendada
O buraco mais um mês de custo fixo de folga
Mês 9
primeiro mês sem prejuízo
Equilíbrio em 444 vendas por mês
Mês 14
quando o caixa recupera o buraco
Ver a simulação mês a mês
| Mês | Vendas | Resultado | Caixa acumulado |
|---|---|---|---|
| 1 | 200 | -R$ 6.600 | -R$ 6.600 |
| 2 | 224 | -R$ 5.952 | -R$ 12.552 |
| 3 | 251 | -R$ 5.226 | -R$ 17.778 |
| 4 | 281 | -R$ 4.413 | -R$ 22.192 |
| 5 | 315 | -R$ 3.503 | -R$ 25.695 |
| 6 | 352 | -R$ 2.483 | -R$ 28.178 |
| 7 | 395 | -R$ 1.341 | -R$ 29.519 |
| 8 | 442 | -R$ 62 | -R$ 29.582 |
| 9 | 495 | R$ 1.370 | -R$ 28.211 |
| 10 | 555 | R$ 2.975 | -R$ 25.237 |
| 11 | 621 | R$ 4.772 | -R$ 20.465 |
| 12 | 696 | R$ 6.784 | -R$ 13.681 |
| 13 | 779 | R$ 9.038 | -R$ 4.643 |
| 14 | 873 | R$ 11.563 | R$ 6.920 |
| 15 | 977 | R$ 14.390 | R$ 21.310 |
| 16 | 1.095 | R$ 17.557 | R$ 38.868 |
| 17 | 1.226 | R$ 21.104 | R$ 59.972 |
| 18 | 1.373 | R$ 25.077 | R$ 85.048 |
| 19 | 1.538 | R$ 29.526 | R$ 114.574 |
| 20 | 1.723 | R$ 34.509 | R$ 149.083 |
| 21 | 1.929 | R$ 40.090 | R$ 189.173 |
| 22 | 2.161 | R$ 46.341 | R$ 235.514 |
| 23 | 2.420 | R$ 53.342 | R$ 288.856 |
| 24 | 2.710 | R$ 61.183 | R$ 350.038 |
Como a conta é feita
A simulação começa com as vendas do primeiro mês e aplica o crescimento mensal que você informou. Em cada mês, a sobra das vendas (preço menos custo por venda) é comparada com o custo fixo. Enquanto falta, o caixa fica negativo; o ponto mais fundo desse buraco é o capital de giro que você precisa ter guardado.
A reserva recomendada soma um mês de custo fixo a esse buraco, porque na vida real sempre aparece um mês pior que o previsto. O relatório usa a mesma lógica quando avalia se o seu capital cobre o investimento mais os primeiros meses: é uma das regras automáticas que limitam a nota.
A conta com os seus números é só o começo
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